反洗钱的最新通知范文

最近，由于全球反洗钱监管的加强和**相关政策法规的不断完善，反洗钱工作也愈发显得重要。近年来，我国反洗钱问题也备受关注，相关部门也在积极应对反洗钱形势，加强政策法规制定和监管力度，保障**经济金融安全。为此，本文将介绍一篇反洗钱的最新通知范文。

各位业务人员：

根据最新的反洗钱法律法规，我们公司将进一步强化反洗钱工作，加强对客户身份的识别、风险监测、涉案资金的跟踪等方面的管理。现将下列具体措施通知如下：

1.加强客户身份识别

针对普通、高风险客户的身份识别工作，将更具细节性和灵活性，从加强客户实名认证、资料核实、比对身份证件进行审查等，提高身份识别准确度和准确性。同时，对于不符合实名制要求的客户，必须认真审核并及时关闭账户。

2.加强风险监测

建立合理的客户风险评估模型，加强对客户业务的监控和风险识别，发现问题及时报告并采取相应的措施。尤其对于涉及高风险客户的交易业务，应当严格掌握客户身份和交易情况，及时完成交易记录的登记和备案，同时要求客户提供业务及账户的用途合法性证明。

3.强化人员培训和管理

公司将加强岗位培训，全面掌握反洗钱法律法规和相关部门引领性文件，确保人员具备精通的反洗钱专业知识。同时加强对岗位人员的监管和管理，严格审计、检查各部门落实反洗钱要求的情况，规范操作过程，保证素质合格和操作规范。

以上就是公司新反洗钱要求的具体措施，请各位业务人员阅读，认真执行和贯彻落实，积极采取措施，确保反洗钱工作取得实质性成效。

此致

敬礼！

公司反洗钱工作小组

2022年8月25日

最新反洗钱通知

尊敬的客户：

近年来，全球反洗钱（AML）监管在加强，我行积极应对，不断加强对客户身份、交易和风险的识别和评估，提高了反洗钱合规能力。为了增强客户对AML合规工作的理解和支持，现将我行反洗钱政策演进情况和要求通知如下。

1. 政策演进

2018年，《反洗钱法》修订后，我行重点加强了以下AML合规方面：

① 客户分类：根据实际业务风险规定了洗钱风险基础客户、普通风险客户、高风险客户、特别高风险客户等分类标准。在客户营销、开户、交易等环节加强了反洗钱调查和风险评估。

② 加强客户身份识别：在客户身份验证方面，我行严格要求客户提供真实、准确、完整的身份证明和经济资料，并通过联网核查客户身份信息。对于存在高风险特征的客户，还要进一步核实客户身份和经济资料的真实性和准确性，并进行反洗钱风险评估。

③ 强化交易监测：我行建立了以交易监测为核心的管理体系，采用多元化金融交易人员/场所监测、经营场所审核和第三方金融活动审核的方式，加强对洗钱可疑交易的识别和报告。

④ 严格反洗钱内控：我行改进反洗钱管理体系，主要监控和管理首席高风险客户、零售高风险客户、保险业务、代理客户业务等高风险领域。加强AML内部培训，提高反洗钱宣传和管理规范。

2. 要求通知

为加强AML合规意识和能力，我行要求：

① 客户资料准确、完整、真实，内容要反映客户风险和经济活动特征；

② 客户画像更新及时，确保分级准确、有效；

③ 严格客户身份识别和反洗钱风险评估，体现全流程监管；

④ 严格交易监测、分析和报告，实现快速响应、及时通报；

⑤ 提高AML管理规范、内部培训和宣传教育，确保AML持续健康发展。

以上通知，希望得到您的理解和支持。如您对我行反洗钱工作有任何疑问或意见，请随时与我行官方客服人员联系。

谢谢！

此致

敬礼

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